刘振
- 作品数：4 被引量：21H指数：3
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 数字人民币与反洗钱:机遇、挑战和应对被引量：12
- 2021年
- 数字人民币支持可控匿名,可后台集中全量用户信息和交易数据,有助于快速识别和追踪洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,对现有反洗钱工作产生重要影响,这对客户身份识别、大额和可疑交易报送、交易记录保存等反洗钱工作提出新的要求。本文基于现有公开信息,结合数字人民币推广应用的具体实践,并立足反洗钱法定义务的履行,分析其对反洗钱工作带来的影响和挑战,进而从健全配套制度、完善监管方式、加强数据监测等方面探讨应对之策。
- 武颖刘振
- 关键词：反洗钱
- 关于当前人民币现金面临的挑战及其对策的建议
- 2020年
- 通过简要梳理回顾人民币发行初期经历的不平凡历程,总结提炼出当前人民币作为法定货币所面临的六大挑战。结合实践经验提出了要强调斗争精神,不让劣币驱逐良币,强调创新精神,推进现金工作,强调规则精神,加强管理和有序引导,并提出了若干有针对性的政策建议。
- 刘振
- 关键词：人民币
- 文物艺术品拍卖反洗钱业务探讨被引量：4
- 2015年
- 《反洗钱法》要求特定非金融机构履行反洗钱义务,但目前我国尚未明确将文物艺术品拍卖机构纳入特定非金融机构的范围。本文介绍了我国文物艺术品拍卖行业的发展现状,分析了该行业存在的洗钱风险隐患,并结合国际监管经验提出在文物艺术品拍卖行业采取反洗钱措施的政策建议。
- 杨莎莎刘振
- 关键词：文物艺术品拍卖反洗钱
- P2P网络借贷平台洗钱风险及反洗钱政策建议被引量：5
- 2015年
- 近年来,我国互联网金融蓬勃发展,P2P网络借贷平台作为狭义互联网金融的主要形式之一,在迅猛发展的同时也带来了洗钱隐患。本文在概述P2P网络借贷行业总体发展情况的基础上,依托案例总结梳理了P2P网贷平台存在的洗钱风险,从外部性和博弈论角度对P2P网贷平台反洗钱的内在经济学机理进行了分析,在此基础上提出了防范洗钱风险的相关对策建议。
- 杨莎莎刘振
- 关键词：互联网金融网络借贷洗钱风险
