张贺
- 作品数：5 被引量：6H指数：2
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 金融控股公司反洗钱监管的难点及对策建议被引量：4
- 2016年
- 金融控股公司作为我国逐渐从分业经营向混业经营转变趋势下的新型组织形式,其为金融业多元化发展和资源共享方面发挥了积极作用,但是从反洗钱监管角度还存在法规制度不健全、系统约束力不足、可疑交易监测分析难等问题,亟待完善。
- 马晓丽张贺彭宇唐红玲
- 关键词：金融控股公司反洗钱
- 吐鲁番地区金融机构客户风险等级划分应用存在的问题与建议
- 2015年
- 客户风险等级划分是客户身份识别工作的延伸,也是识别洗钱风险、有效分析可疑交易的重要基础依据,是实施反洗钱措施的重要一环。2013年,中国人民银行发布了《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,对金融机构内控制度调整、客户风险等级划分工作提出了指导性建议和具体要求,本文通过对辖区金融机构客户风险等级划分及应用情况调研,指出客户风险等级划分应用过程中存在的问题并提出相关建议。
- 郭勋张贺
- 关键词：反洗钱客户分类金融机构
- 担保圈内中小企业民间融资风险研究
- 2018年
- 担保圈像一张网将原本毫无相关的企业交织在一起,成为命运共同体,网上任何一个企业的信贷风险会沿担保链条扩散传导,引发网内其他企业出险。尤其是当中小企业的贷款需求银行机构不能完全满足时,中小企业涉足民间融资,这进一步加剧了中小企业担保圈的融资风险。在此背景下,本文分析了民间融资和担保圈概况,分析了涉及民间融资的中小企业担保圈风险传导途径,并以实际案例分析融资风险,最后提出相关建议。
- 陶秀秀张贺
- 关键词：担保圈中小企业民间融资
- 基层央行履行反洗钱职责与促进社会反腐败工作
- 2014年
- 作为洗钱上游犯罪之一的腐败类犯罪,为藏匿和掩饰其通过贪污、收受贿赂等腐败犯罪活动所得,必然通过各种手段将其违法收益进行转移和隐藏,以达到收入形式＂合法化＂,使其资金来源＂有据可查＂.从而洗钱行为成了腐败行为的继续和延伸,腐败积攒的黑钱,成为滋生洗钱行为的温床.本文就基层央行履行反洗钱职责与促进社会反腐败腐工作做一些探讨.
- 张贺
- 关键词：反洗钱反腐败基层央行
