冯慧佳
- 作品数：5 被引量：11H指数：3
- 供职机构：中国人民银行西安分行更多>>
- 发文基金：陕西省教育厅科研计划项目更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 信托公司反洗钱现状及潜在风险研究被引量：5
- 2013年
- 自《信托法》实施十余年来,信托业日益成为我国金融市场中的重要力量,2007年《反洗钱法》出台后,信托公司也被明确为反洗钱的义务主体。然而,与银行业反洗钱向纵深化发展、证券业和保险业反洗钱工作水平不断提高相比,信托业却未能找准工作切入点,反洗钱工作停滞不前。鉴于此,本文试图客观剖析当前我国信托业反洗钱的现状,深入挖掘利用信托产品洗钱的潜在风险,并提出相应的对策建议。
- 孙婧雯张超冯慧佳
- 关键词：反洗钱现状洗钱风险
- 转型期腐败行为与洗钱风险
- 2013年
- 本文以中国1980-2010年的897例腐败案例数据为基础,分析得出:现金是腐败媒介及腐败洗钱的最主要方式之一;通过银行转账腐败赃款是腐败洗钱的常见方式;购买房产、虚构交易、虚构债权债务或收入、实体经营是腐败收益顺利清洗的重要途径。腐败程度、腐败时间、腐败等级、腐败时期阶段是腐败洗钱风险的正向作用变量。因此,本文提出为提高预防腐败的有效性,需完善大额现金交易记录信息要素并密切监测,将房地产、贵金属、文物拍卖等高风险领域纳入反洗钱日常监管范围,填写准确的职业信息、根据职业逆向追踪打击等建议。
- 苗文龙冯慧佳
- 关键词：腐败行为腐败风险洗钱风险
- 强化管理 改善服务 搞好陕西省进口付汇核销工作
- 2003年
- 冯慧佳张伟张伟
- 关键词：外汇管理进口付汇外汇业务
- 互联网金融洗钱风险及反洗钱监管对策研究被引量：3
- 2016年
- 互联网金融因其所具备的"跨行业"、"跨业态"、"跨地域限制"、"技术密集"等特点,造成了金融交易行为的非面对面、交易记录保存缺失化,交易行为难以识别等反洗钱问题,当前互联网金融业务产品所暴露出的洗钱风险越来越大,现有反洗钱监管体系和方式难以适应互联网金融创新发展和规范发展的需要。本文从互联网金融主要业态、互联网金融主体、互联网技术多视角下分析互联网金融带来的现实和潜在的洗钱风险类型及风险成因,充分借鉴互联网金融反洗钱监管国际要求,提出完善我国互联网金融反洗钱监管的对策建议。
- 苑士威冯慧佳
- 关键词：互联网金融反洗钱监管
- 洗钱渠道向特定非金融机构转移的趋势分析被引量：3
- 2010年
- 随着金融业反洗钱监管制度的不断完善,洗钱风险向特定非金融机构转移的倾向变得日益明显。本文试图利用成本收益分析方法,研究洗钱渠道向特定非金融机构转移的趋势,为下一步研究特定非金融机构的反洗钱相关问题奠定理论基础。
- 张超冯慧佳
